MADRID.- Los bancos
englobados bajo la denominación de 'los siete enanitos', aunque en
realidad sean seis salvo si se incorporan Bankinter o el Popular, han
sufrido un descenso del beneficio conjunto algo superior al 11% en el
primer semestre, hasta un total de 645 millones de euros. El margen de
intereses cede un 14%, aunque el comportamiento es muy diferente entre
las distintas entidades. Liberbank se anota el mayor descenso de los
beneficios, un 41,6%, mientras Kutxabank muestra la mayor mejora
(17,5%). La morosidad ya se sitúa por debajo del 10%, salvo en BMN, recuerda hoy https://www.capitalmadrid.com
Los
bancos creados por las antiguas cajas de ahorros y que tienen un
menor tamaño han logrado capear el primer semestre con una
reducción de su beneficio conjunto del 11%. En el punto de mira
como posibles víctimas ante el anunciado proceso de nuevas
fusiones en el sector, los conocidos como 'los siete enanitos'
también han sufrido los tipos de interés a cero, ya que el margen
financiero conjunto ha mermado un 14% en la comparativa
interanual.
Eso sí, el comportamiento es muy dispar entre las entidades en la comparativa individual, aunque todos ellos sufren la contracción del margen de intereses. BMN se lleva la peor parte, con una caída del 20,4%, mientras que Ibercaja sufre un descenso del 17,1%. En contraposición, Kutxabank tan sólo encaja un descenso del 8,3%, seguido por el 9% de contracción en los casos de Abanca y Liberbank.
Los bancos de mayor tamaño tampoco han podido esquivar el desplome del margen financiero principal, salvo en los casos de Sabadell y Bankinter, con aumento del 7% (más elevado en el caso del grupo presidido por José Oliu si se suma la integración del británico TSB).
La evolución del beneficio también difiere entre las entidades que se engloban en este grupo, ya que Kutxabank se anota una mejora del 17,5% hasta los 144,2 millones de euros en el primer semestre. Más discreto es el aumento en el caso de Ibercaja, de tan sólo un 3,7% al contabilizar 72,3 millones de euros, o el que se anota Abanca (2%), con unas ganancias de 186 millones de euros.
Aunque ninguna de las entidades incurre en pérdidas, Liberbank ofrece el mayor descenso de beneficios (41,6%, hasta los 73 millones de euros), seguido por Unicaja, con una caída del 26% hasta poco más de 138 millones de euros. Eso sí, la entidad malagueña ahora presidida por Manuel Azuaga, muestra una rentabilidad envidiable del 9,6% al cierre de junio, muy por encima de la de los grandes grupos.
BMN se vuelva a situar a la cola de las entidades más pequeñas, con una caída del 23,8% de sus beneficios semestrales hasta los 32 millones de euros. El grupo presidido por Carlos Egea ya se ha situado, desde hace semanas, en el punto de mira para una integración en Bankia, las dos entidades controladas accionarialmente por el Estado.
Mora a un dígito si la marcha de los resultados no acompaña, en términos generales, los bancos más pequeños sí muestran una mejora importante en la ratio de morosidad. Todos ya se sitúan por debajo del 10%, con la única excepción de BMN, con una mora del 10,8% al cierre de junio. Eso sí, ha logrado reducirla desde el 12,3% en la que estaba hace un año.
De esta manera, el Popular se mantiene como el banco con mayor morosidad, del 12,32%, pese a reducir esa ratio por décimo trimestre consecutivo. Tanto por este motivo, como por sus magros resultados (94 millones de euros), el grupo presidido por Ángel Ron se ha visto identificado dentro del grupo de 'los siete enanitos' o aquellas entidades condenadas a ser integradas en otros grupos.
Pese a todo, la ratio de morosidad de estas entidades aún está en niveles muy elevados. Unicaja soporta una ratio del 9,9%, casi en el límite con los dos dígitos, mientras que Ibercaja y Liberbank rozan el 9%. En el caso de esta última entidad, la morosidad sería del 17,1% sin el esquema de protección de activos (EPA) por la integración de CCM, la primera caja de ahorros intervenida en los inicios de la crisis.
Eso sí, el comportamiento es muy dispar entre las entidades en la comparativa individual, aunque todos ellos sufren la contracción del margen de intereses. BMN se lleva la peor parte, con una caída del 20,4%, mientras que Ibercaja sufre un descenso del 17,1%. En contraposición, Kutxabank tan sólo encaja un descenso del 8,3%, seguido por el 9% de contracción en los casos de Abanca y Liberbank.
Los bancos de mayor tamaño tampoco han podido esquivar el desplome del margen financiero principal, salvo en los casos de Sabadell y Bankinter, con aumento del 7% (más elevado en el caso del grupo presidido por José Oliu si se suma la integración del británico TSB).
La evolución del beneficio también difiere entre las entidades que se engloban en este grupo, ya que Kutxabank se anota una mejora del 17,5% hasta los 144,2 millones de euros en el primer semestre. Más discreto es el aumento en el caso de Ibercaja, de tan sólo un 3,7% al contabilizar 72,3 millones de euros, o el que se anota Abanca (2%), con unas ganancias de 186 millones de euros.
Aunque ninguna de las entidades incurre en pérdidas, Liberbank ofrece el mayor descenso de beneficios (41,6%, hasta los 73 millones de euros), seguido por Unicaja, con una caída del 26% hasta poco más de 138 millones de euros. Eso sí, la entidad malagueña ahora presidida por Manuel Azuaga, muestra una rentabilidad envidiable del 9,6% al cierre de junio, muy por encima de la de los grandes grupos.
BMN se vuelva a situar a la cola de las entidades más pequeñas, con una caída del 23,8% de sus beneficios semestrales hasta los 32 millones de euros. El grupo presidido por Carlos Egea ya se ha situado, desde hace semanas, en el punto de mira para una integración en Bankia, las dos entidades controladas accionarialmente por el Estado.
Mora a un dígito si la marcha de los resultados no acompaña, en términos generales, los bancos más pequeños sí muestran una mejora importante en la ratio de morosidad. Todos ya se sitúan por debajo del 10%, con la única excepción de BMN, con una mora del 10,8% al cierre de junio. Eso sí, ha logrado reducirla desde el 12,3% en la que estaba hace un año.
De esta manera, el Popular se mantiene como el banco con mayor morosidad, del 12,32%, pese a reducir esa ratio por décimo trimestre consecutivo. Tanto por este motivo, como por sus magros resultados (94 millones de euros), el grupo presidido por Ángel Ron se ha visto identificado dentro del grupo de 'los siete enanitos' o aquellas entidades condenadas a ser integradas en otros grupos.
Pese a todo, la ratio de morosidad de estas entidades aún está en niveles muy elevados. Unicaja soporta una ratio del 9,9%, casi en el límite con los dos dígitos, mientras que Ibercaja y Liberbank rozan el 9%. En el caso de esta última entidad, la morosidad sería del 17,1% sin el esquema de protección de activos (EPA) por la integración de CCM, la primera caja de ahorros intervenida en los inicios de la crisis.