BMN no logra rebajar su morosidad por debajo del 10% y además es el banco español menos rentable ahora mismo

MADRID.- Los bancos englobados bajo la denominación de 'los siete enanitos', aunque en realidad sean seis salvo si se incorporan Bankinter o el Popular, han sufrido un descenso del beneficio conjunto algo superior al 11% en el primer semestre, hasta un total de 645 millones de euros. El margen de intereses cede un 14%, aunque el comportamiento es muy diferente entre las distintas entidades. Liberbank se anota el mayor descenso de los beneficios, un 41,6%, mientras Kutxabank muestra la mayor mejora (17,5%). La morosidad ya se sitúa por debajo del 10%, salvo en BMN, recuerda hoy https://www.capitalmadrid.com

Los bancos creados por las an­ti­guas cajas de aho­rros y que tienen un menor ta­maño han lo­grado ca­pear el primer se­mestre con una re­duc­ción de su be­ne­ficio con­junto del 11%. En el punto de mira como po­si­bles víc­timas ante el anun­ciado pro­ceso de nuevas fu­siones en el sec­tor, los co­no­cidos como 'los siete enani­tos' tam­bién han su­frido los tipos de in­terés a cero, ya que el margen fi­nan­ciero con­junto ha mer­mado un 14% en la com­pa­ra­tiva in­ter­anual.
Eso sí, el com­por­ta­miento es muy dispar entre las en­ti­dades en la com­pa­ra­tiva in­di­vi­dual, aunque todos ellos su­fren la con­trac­ción del margen de in­tere­ses. BMN se lleva la peor parte, con una caída del 20,4%, mien­tras que Ibercaja sufre un des­censo del 17,1%. En con­tra­po­si­ción, Kutxabank tan sólo en­caja un des­censo del 8,3%, se­guido por el 9% de con­trac­ción en los casos de Abanca y Liberbank.
Los bancos de mayor ta­maño tam­poco han po­dido es­quivar el des­plome del margen fi­nan­ciero prin­ci­pal, salvo en los casos de Sabadell y Bankinter, con au­mento del 7% (más ele­vado en el caso del grupo pre­si­dido por José Oliu si se suma la in­te­gra­ción del bri­tá­nico TSB).
La evo­lu­ción del be­ne­ficio tam­bién di­fiere entre las en­ti­dades que se en­globan en este grupo, ya que Kutxabank se anota una me­jora del 17,5% hasta los 144,2 mi­llones de euros en el primer se­mes­tre. Más dis­creto es el au­mento en el caso de Ibercaja, de tan sólo un 3,7% al con­ta­bi­lizar 72,3 mi­llones de eu­ros, o el que se anota Abanca (2%), con unas ga­nan­cias de 186 mi­llones de eu­ros.
Aunque nin­guna de las en­ti­dades in­curre en pér­di­das, Liberbank ofrece el mayor des­censo de be­ne­fi­cios (41,6%, hasta los 73 mi­llones de eu­ros), se­guido por Unicaja, con una caída del 26% hasta poco más de 138 mi­llones de eu­ros. Eso sí, la en­tidad ma­la­gueña ahora pre­si­dida por Manuel Azuaga, muestra una ren­ta­bi­lidad en­vi­diable del 9,6% al cierre de ju­nio, muy por en­cima de la de los grandes gru­pos.
BMN se vuelva a si­tuar a la cola de las en­ti­dades más pe­queñas, con una caída del 23,8% de sus be­ne­fi­cios se­mes­trales hasta los 32 mi­llones de eu­ros. El grupo pre­si­dido por Carlos Egea ya se ha si­tuado, desde hace se­ma­nas, en el punto de mira para una in­te­gra­ción en Bankia, las dos en­ti­dades con­tro­ladas ac­cio­na­rial­mente por el Estado.
Mora a un dí­gito si la marcha de los re­sul­tados no acom­paña, en tér­minos ge­ne­ra­les, los bancos más pe­queños sí mues­tran una me­jora im­por­tante en la ratio de mo­ro­si­dad. Todos ya se si­túan por de­bajo del 10%, con la única ex­cep­ción de BMN, con una mora del 10,8% al cierre de ju­nio. Eso sí, ha lo­grado re­du­cirla desde el 12,3% en la que es­taba hace un año.
De esta ma­nera, el Popular se man­tiene como el banco con mayor mo­ro­si­dad, del 12,32%, pese a re­ducir esa ratio por dé­cimo tri­mestre con­se­cu­tivo. Tanto por este mo­tivo, como por sus ma­gros re­sul­tados (94 mi­llones de eu­ros), el grupo pre­si­dido por Ángel Ron se ha visto iden­ti­fi­cado dentro del grupo de 'los siete enani­tos' o aque­llas en­ti­dades con­de­nadas a ser in­te­gradas en otros gru­pos.
Pese a todo, la ratio de mo­ro­sidad de estas en­ti­dades aún está en ni­veles muy ele­va­dos. Unicaja so­porta una ratio del 9,9%, casi en el lí­mite con los dos dí­gi­tos, mien­tras que Ibercaja y Liberbank rozan el 9%. En el caso de esta úl­tima en­ti­dad, la mo­ro­sidad sería del 17,1% sin el es­quema de pro­tec­ción de ac­tivos (EPA) por la in­te­gra­ción de CCM, la pri­mera caja de aho­rros in­ter­ve­nida en los ini­cios de la cri­sis.